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Comparer les tarifs du Forex

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Comparer les tarifs du Forex
Comparer les tarifs du Forex

Le marché des changes, appelé Forex (diminutif de Foreign Exchange), est le marché sur lequel s’échangent les devises du monde entier entre elles, devises cotées les unes par rapport aux autres sous forme de parités. Il donne la possibilité aux investisseurs d’échanger des devises (unités monaitaires : euros, dollars…). Le Forex est un marché où les taux de change varient de façon permanente. Quels sont les tarifs du Forex et comment les comparer ?

Le Forex

Le Forex ou marché des changes, est un marché où les devises du monde entier sont échangées. Sur le Forex, les devises sont cotées par paire : on ne donne pas le cours d’une monnaie unique, mais d’une monnaie sur une autre. Par exemple EUR/USD pour la cotation de l’euro face au dollar.

Le taux de change est défini en fonction de l’offre et de la demande sur les deux monnaies. En cas de demande supérieure à l’offre, le cours grimpe, dans le cas inverse, le cours diminue. Si l’euro s’apprécie contre le dollar, cela veut donc dire que le dollar baisse contre l’euro. Quand on parle d’un « euro fort », cela sous-entend qu’il se renforce contre le dollar (parité euro/dollar) mais aussi contre d’autres monnaies. C’est le système des vases communicants.

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Les frais de transaction

Contrairement aux marchés d’actions tels que NYSE Euronext par exemple, les investisseurs sur le Forex ne payent pas de frais de courtage ni de droits de garde aux courtiers. Certains brokers facturent des commissions, mais la majorité d’entre-eux se rémunèrent au spread.

Le spread correspond à l’écart entre l’achat et le prix de vente d’une devise. Par exemple, si la cotation EUR/USD à l’achat cote 1,3441 et que vous le vendez à 1,3444 l’écart est de 3 pips. Si vous faites un aller-retour dans ces conditions, vous aurez un coût de 3 pips. Ici, les frais de transaction seraient donc de 0,0003 / 1,3444 = 0,023 % sur le montant investi.

Par exemple, chez Saxo Banque, le spread EUR/USD est de 2 pips et Saxo Banque facture une commission de 5 € si le montant investi est inférieur à 5 000 €.

Le spread ne sert pas uniquement à la rémunération des courtiers, elle leur sert également à couvrir les risques de variation de changes. En effet, entre le temps où vous effectuez votre transaction via le logiciel de FOREX de votre broker et le temps ou l’ordre est réellement exécuté, les cours des devises peuvent déjà avoir évolués. Le courtier peut alors être perdant en faisant passer l’ordre aux conditions où il vous avait été proposé.

Les effets de levier

Les courtiers proposant de trader sur du Forex offrent habituellement à leurs clients la possibilité de négocier sur du capital emprunté, de sorte que les traders n’ont pas à investir des dizaines de milliers de dollars pour avoir la chance de faire de réels bénéfices.

Comment ça marche ? Lorsque vous effectuez des transactions à un effet de levier de 100:1 cela signifie que pour chaque dollar que vous investissez dans le marché des devises, le courtier en investit 100. Vous pouvez ainsi contrôler un montant de 10 000 $ en investissant 100 $. La plupart des courtier offre aux traders la possibilité des leviers gratuitement à partir d’un certain montant investi.

L’effet de levier permet d’augmenter vos gains si le marché évolue en votre faveur, mais également aussi d’augmenter vos pertes en cas d’évolution défavorable du marché.

Comparer les tarifs du Forex

Pourquoi comparer les tarifs de Forex ?

Même si investir sur le marché des changes signifie ne payer aucun frais de courtage, il existe les frais de transaction. Il est important de bien faire vos calculs avant de passer votre ordre, pour bénéficier de la meilleure rémunération possible.  Il est donc nécessaire, pour chaque courtier, de bien regarder les spreads par paire (EUR/USD, EUR/JPY…).

Quels éléments comparer dans le Forex ?

L’écarts de pips entre l’achat et la vente de devises sur le cours de la cotation à la vente déterminera le pourcentage à appliquer à la somme investie pour connaître les frais de transaction. Par exemple, vous achetez des euros pour ensuite vendre des dollars : achat EUR/USD 1,3350, puis, vous le vendez à 1,3360. l’écart est de 10 pips, qui faudra diviser par la cotation à la vente soit 0,0010/1,3360 = 0,007485.

Il faudra donc appliquer 0,007485 % à la somme investie pour connaître les frais de transaction.

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