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Prix CB internationale à débit immédiat : les banques les moins chères

Prix CB internationale à débit immédiat : les banques les moins chères

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Pour savoir où payer votre carte bancaire – Visa ou Mastercard Classic à débit immédiat – moins cher et réduire mécaniquement vos frais bancaires, billet de banque a procédé à un classement !

193,80 €. C’est en moyenne ce que vous payez en frais bancaires cette année, d’après l’étude Panorabanques sur l’évolution des tarifs bancaires entre 2016 et 2017. Mais savez-vous précisément combien vous coûte votre CB ? Pour savoir où payer votre carte bancaire – Visa ou Mastercard Classic à débit immédiat – moins cher et réduire mécaniquement vos frais bancaires, billet de banque a procédé à un classement. Découvrez notre top 10 des banques les moins chères en matière de cotisation CB !

CB Mastercard ou VISA

Que compare-t-on ici ?

On a volontairement exclu les banques en ligne de notre analyse. Comme vous le savez, celles-ci conditionnent souvent la gratuité de la CB à la justification de revenus mensuels minimums. On ne s’intéresse donc ici qu’aux seules banques traditionnelles et à leurs agences en ligne ou e-agences.

Notre analyse porte par ailleurs sur les cartes Visa et Mastercard Classic à débit immédiat – dont le prix a augmenté de 2 % en 2017 selon l’étude Panorabanques. Pour rappel, la caractéristique principale d’une carte à débit immédiat est que vos paiements sont débités tout de suite après chaque achat.

Enfin, les prix relevés ici sont hors « package », en quelque sorte ce sont donc les « vrais » prix des CB. Souvent en effet, les cartes bancaires sont incluses dans les offres groupées de service ou packages et leurs prix sont ainsi réduits.

De 36 € à 51 € par an pour une Visa internationale à débit immédiat en 2017

BanquesVisa Internat. Déb. Imméd.Mastercard Internat. Déb. Imméd.
BANQUE CHALUSBANQUE CHALUS49 €-
BANQUE CICBANQUE CIC40 €42 €
BANQUE COURTOISBANQUE COURTOIS52 €-
BANQUE DE SAVOIEBANQUE DE SAVOIE52 €-
BANQUE DUPUY DE PARSEVALBANQUE DUPUY DE PARSEVAL50,50 €-
BANQUE FRANCAISE COMMERCIALE OCEAN INDIEN MAYOTTEBANQUE FRANCAISE COMMERCIALE OCEAN INDIEN MAYOTTE36 €-
BANQUE FRANCAISE COMMERCIALE OCEAN INDIEN REUNIONBANQUE FRANCAISE COMMERCIALE OCEAN INDIEN REUNION36 €-
BANQUE KOLBBANQUE KOLB52 €-
BANQUE LAYDERNIERBANQUE LAYDERNIER52 €-
BANQUE MARZEBANQUE MARZE50,50 €-
BANQUE NUGERBANQUE NUGER52 €-
BANQUE PALATINEBANQUE PALATINE49 €-
BANQUE POPULAIRE ALSACE LORRAINE CHAMPAGNEBANQUE POPULAIRE ALSACE LORRAINE CHAMPAGNE44 €44 €
BANQUE POPULAIRE AQUITAINE CENTRE ATLANTIQUEBANQUE POPULAIRE AQUITAINE CENTRE ATLANTIQUE50 €50 €
BANQUE POPULAIRE AUVERGNE RHONE ALPESBANQUE POPULAIRE AUVERGNE RHONE ALPES41 €41 €
BANQUE POPULAIRE BOURGOGNE FRANCHE COMTEBANQUE POPULAIRE BOURGOGNE FRANCHE COMTE47,90 €47,90 €
BANQUE POPULAIRE DU NORDBANQUE POPULAIRE DU NORD47 €47 €
BANQUE POPULAIRE DU SUDBANQUE POPULAIRE DU SUD44,50 €-
BANQUE POPULAIRE GRAND OUESTBANQUE POPULAIRE GRAND OUEST44 €44 €
BANQUE POPULAIRE MEDITERRANEEBANQUE POPULAIRE MEDITERRANEE45 €45 €
BANQUE POPULAIRE OCCITANEBANQUE POPULAIRE OCCITANE42 €42 €
BANQUE POPULAIRE RIVES DE PARISBANQUE POPULAIRE RIVES DE PARIS46 €46 €
BANQUE POPULAIRE VAL DE FRANCEBANQUE POPULAIRE VAL DE FRANCE43,20 €43,20 €
BANQUE RHONE-ALPESBANQUE RHONE-ALPES52 €-
BANQUE TARNEAUDBANQUE TARNEAUD52 €-
BNP PARIBASBNP PARIBAS44,50 €-
BNP PARIBAS ANTILLES GUYANEBNP PARIBAS ANTILLES GUYANE44,50 €-
BPEBPE43 €43 €
BRED BANQUE POPULAIREBRED BANQUE POPULAIRE45 €45 €
BRED BANQUE POPULAIRE GUADELOUPEBRED BANQUE POPULAIRE GUADELOUPE45 €45 €
BRED BANQUE POPULAIRE GUYANE45 €45 €
BRED BANQUE POPULAIRE MARTINIQUE45 €45 €
BRED BANQUE POPULAIRE MAYOTTE45 €45 €
BRED BANQUE POPULAIRE REUNION45 €45 €
CAISSE D'EPARGNE AQUITAINE POITOU-CHARENTESCAISSE D'EPARGNE AQUITAINE POITOU-CHARENTES43 €-
CAISSE D'EPARGNE BRETAGNE - PAYS DE LOIRECAISSE D'EPARGNE BRETAGNE - PAYS DE LOIRE42 €-
CAISSE D'EPARGNE COTE D'AZURCAISSE D'EPARGNE COTE D'AZUR45 €-
CAISSE D'EPARGNE D'AUVERGNE ET DU LIMOUSINCAISSE D'EPARGNE D'AUVERGNE ET DU LIMOUSIN41,50 €-
CAISSE D'EPARGNE DE BOURGOGNE FRANCHE-COMTECAISSE D'EPARGNE DE BOURGOGNE FRANCHE-COMTE42 €-
CAISSE D'EPARGNE DE MIDI PYRENEESCAISSE D'EPARGNE DE MIDI PYRENEES42 €-
CAISSE D'EPARGNE GRAND EST EUROPECAISSE D'EPARGNE GRAND EST EUROPE43 €-
CAISSE D'EPARGNE HAUTS DE FRANCE43 €-
CAISSE D'EPARGNE ILE-DE-FRANCECAISSE D'EPARGNE ILE-DE-FRANCE42,50 €-
CAISSE D'EPARGNE LANGUEDOC ROUSSILLONCAISSE D'EPARGNE LANGUEDOC ROUSSILLON44 €-
CAISSE D'EPARGNE LOIRE-CENTRECAISSE D'EPARGNE LOIRE-CENTRE41 €-
CAISSE D'EPARGNE LOIRE-DROME-ARDECHECAISSE D'EPARGNE LOIRE-DROME-ARDECHE40,50 €-
CAISSE D'EPARGNE NORMANDIECAISSE D'EPARGNE NORMANDIE44,50 €-
CAISSE D'EPARGNE PROVENCE-ALPES-CORSECAISSE D'EPARGNE PROVENCE-ALPES-CORSE40 €-
CAISSE D'EPARGNE PROVENCE-ALPES-CORSE ANTILLESCAISSE D'EPARGNE PROVENCE-ALPES-CORSE ANTILLES40 €-
CAISSE D'EPARGNE PROVENCE-ALPES-CORSE-REUNION MAYOTTE40 €-
CAISSE D'EPARGNE RHONE ALPESCAISSE D'EPARGNE RHONE ALPES42 €-
CREDIT AGRICOLE </br>ALPES PROVENCECREDIT AGRICOLE
ALPES PROVENCE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>ALSACE ET VOSGESCREDIT AGRICOLE
ALSACE ET VOSGES
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>AQUITAINECREDIT AGRICOLE
AQUITAINE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>ATLANTIQUE VENDEECREDIT AGRICOLE
ATLANTIQUE VENDEE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>BRIE PICARDIECREDIT AGRICOLE
BRIE PICARDIE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CENTRE FRANCECREDIT AGRICOLE
CENTRE FRANCE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CENTRE LOIRECREDIT AGRICOLE
CENTRE LOIRE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CENTRE OUESTCREDIT AGRICOLE
CENTRE OUEST
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CENTRE-ESTCREDIT AGRICOLE
CENTRE-EST
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CHAMPAGNE-BOURGOGNECREDIT AGRICOLE
CHAMPAGNE-BOURGOGNE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CHARENTE MARITIME DEUX SEVRESCREDIT AGRICOLE
CHARENTE MARITIME DEUX SEVRES
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CHARENTE PERIGORDCREDIT AGRICOLE
CHARENTE PERIGORD
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>CORSECREDIT AGRICOLE
CORSE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>COTES D'ARMORCREDIT AGRICOLE
COTES D'ARMOR
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>DE LA REUNIONCREDIT AGRICOLE
DE LA REUNION
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>DU LANGUEDOCCREDIT AGRICOLE
DU LANGUEDOC
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>FINISTERECREDIT AGRICOLE
FINISTERE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>FRANCHE-COMTECREDIT AGRICOLE
FRANCHE-COMTE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>ILE DE FRANCECREDIT AGRICOLE
ILE DE FRANCE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>ILLE ET VILAINECREDIT AGRICOLE
ILLE ET VILAINE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>LOIRE HAUTE-LOIRECREDIT AGRICOLE
LOIRE HAUTE-LOIRE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>LORRAINECREDIT AGRICOLE
LORRAINE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>MARTINIQUE GUYANECREDIT AGRICOLE
MARTINIQUE GUYANE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>MORBIHANCREDIT AGRICOLE
MORBIHAN
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>NORD DE FRANCECREDIT AGRICOLE
NORD DE FRANCE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>NORD ESTCREDIT AGRICOLE
NORD EST
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>NORD MIDI-PYRENEESCREDIT AGRICOLE
NORD MIDI-PYRENEES
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>NORMANDIECREDIT AGRICOLE
NORMANDIE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>NORMANDIE-SEINECREDIT AGRICOLE
NORMANDIE-SEINE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>PROVENCE COTE D'AZURCREDIT AGRICOLE
PROVENCE COTE D'AZUR
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>PYRENEES GASCOGNECREDIT AGRICOLE
PYRENEES GASCOGNE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>SUD MEDITERRANEECREDIT AGRICOLE
SUD MEDITERRANEE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>SUD RHONE ALPESCREDIT AGRICOLE
SUD RHONE ALPES
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>TOULOUSE 31CREDIT AGRICOLE
TOULOUSE 31
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE </br>VAL DE FRANCECREDIT AGRICOLE
VAL DE FRANCE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE ALPES PROVENCECREDIT AGRICOLE ALPES PROVENCE43,36 €43,36 €
CREDIT AGRICOLE ALSACE ET VOSGESCREDIT AGRICOLE ALSACE ET VOSGES41,50 €41,50 €
CREDIT AGRICOLE AQUITAINECREDIT AGRICOLE AQUITAINE40,50 €40,50 €
CREDIT AGRICOLE ATLANTIQUE VENDEECREDIT AGRICOLE ATLANTIQUE VENDEE41 €41 €
CREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIECREDIT AGRICOLE BRIE PICARDIE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE CENTRE FRANCECREDIT AGRICOLE CENTRE FRANCE44 €44 €
CREDIT AGRICOLE CENTRE LOIRECREDIT AGRICOLE CENTRE LOIRE39,90 €39,90 €
CREDIT AGRICOLE CENTRE OUESTCREDIT AGRICOLE CENTRE OUEST39 €39 €
CREDIT AGRICOLE CENTRE-ESTCREDIT AGRICOLE CENTRE-EST39,90 €39,90 €
CREDIT AGRICOLE CHAMPAGNE-BOURGOGNECREDIT AGRICOLE CHAMPAGNE-BOURGOGNE41,60 €41,60 €
CREDIT AGRICOLE CHARENTE MARITIME DEUX SEVRESCREDIT AGRICOLE CHARENTE MARITIME DEUX SEVRES42 €42 €
CREDIT AGRICOLE CHARENTE PERIGORDCREDIT AGRICOLE CHARENTE PERIGORD44 €44 €
CREDIT AGRICOLE CORSECREDIT AGRICOLE CORSE43 €43 €
CREDIT AGRICOLE COTES D'ARMORCREDIT AGRICOLE COTES D'ARMOR44 €44 €
CREDIT AGRICOLE D'ILE DE FRANCECREDIT AGRICOLE D'ILE DE FRANCE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE DE </br>L'ANJOU ET DU MAINECREDIT AGRICOLE DE
L'ANJOU ET DU MAINE
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE DE </br>LA TOURAINE ET DU POITOUCREDIT AGRICOLE DE
LA TOURAINE ET DU POITOU
0 €0 €
CREDIT AGRICOLE DE GUADELOUPECREDIT AGRICOLE DE GUADELOUPE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE DE L'ANJOU ET DU MAINECREDIT AGRICOLE DE L'ANJOU ET DU MAINE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE DE LA REUNIONCREDIT AGRICOLE DE LA REUNION38 €38 €
CREDIT AGRICOLE DE LA TOURAINE ET DU POITOUCREDIT AGRICOLE DE LA TOURAINE ET DU POITOU43 €43 €
CREDIT AGRICOLE DES SAVOIECREDIT AGRICOLE DES SAVOIE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE DU LANGUEDOCCREDIT AGRICOLE DU LANGUEDOC40,50 €40,50 €
CREDIT AGRICOLE FINISTERECREDIT AGRICOLE FINISTERE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE FRANCHE-COMTECREDIT AGRICOLE FRANCHE-COMTE43,50 €43,50 €
CREDIT AGRICOLE ILLE ET VILAINECREDIT AGRICOLE ILLE ET VILAINE-41 €
CREDIT AGRICOLE LOIRE HAUTE-LOIRECREDIT AGRICOLE LOIRE HAUTE-LOIRE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE LORRAINECREDIT AGRICOLE LORRAINE43 €43 €
CREDIT AGRICOLE MARTINIQUE GUYANECREDIT AGRICOLE MARTINIQUE GUYANE39,46 €39,46 €
CREDIT AGRICOLE MORBIHANCREDIT AGRICOLE MORBIHAN43 €43 €
CREDIT AGRICOLE NORD DE FRANCECREDIT AGRICOLE NORD DE FRANCE41 €41 €
CREDIT AGRICOLE NORD ESTCREDIT AGRICOLE NORD EST50 €50 €
CREDIT AGRICOLE NORD MIDI-PYRENEESCREDIT AGRICOLE NORD MIDI-PYRENEES41,50 €41,50 €
CREDIT AGRICOLE NORMANDIECREDIT AGRICOLE NORMANDIE41 €41 €
CREDIT AGRICOLE NORMANDIE-SEINECREDIT AGRICOLE NORMANDIE-SEINE41 €41 €
CREDIT AGRICOLE PROVENCE COTE D'AZURCREDIT AGRICOLE PROVENCE COTE D'AZUR42 €42 €
CREDIT AGRICOLE PYRENEES GASCOGNECREDIT AGRICOLE PYRENEES GASCOGNE43 €43 €
CREDIT AGRICOLE SUD MEDITERRANEECREDIT AGRICOLE SUD MEDITERRANEE42 €42 €
CREDIT AGRICOLE SUD RHONE ALPESCREDIT AGRICOLE SUD RHONE ALPES43 €43 €
CREDIT AGRICOLE TOULOUSE 31CREDIT AGRICOLE TOULOUSE 3141 €41 €
CREDIT AGRICOLE VAL DE FRANCECREDIT AGRICOLE VAL DE FRANCE40,80 €40,80 €
CREDIT AGRICOLE</br> DES SAVOIECREDIT AGRICOLE
DES SAVOIE
0 €0 €
CREDIT COOPERATIFCREDIT COOPERATIF42 €-
CREDIT DU NORDCREDIT DU NORD52 €-
CREDIT MUTUEL ANJOUCREDIT MUTUEL ANJOU42 €42 €
CREDIT MUTUEL ANTILLES GUYANECREDIT MUTUEL ANTILLES GUYANE37 €37 €
CREDIT MUTUEL CENTRECREDIT MUTUEL CENTRE42 €42 €
CREDIT MUTUEL CENTRE EST EUROPECREDIT MUTUEL CENTRE EST EUROPE42 €42 €
CREDIT MUTUEL DAUPHINE VIVARAISCREDIT MUTUEL DAUPHINE VIVARAIS42 €42 €
CREDIT MUTUEL DE BRETAGNECREDIT MUTUEL DE BRETAGNE41,65 €41,65 €
CREDIT MUTUEL ILE-DE-FRANCECREDIT MUTUEL ILE-DE-FRANCE42 €42 €
CREDIT MUTUEL LOIRE ATLANTIQUE CENTRE OUESTCREDIT MUTUEL LOIRE ATLANTIQUE CENTRE OUEST42 €42 €
CREDIT MUTUEL MAINE-ANJOU BASSE-NORMANDIECREDIT MUTUEL MAINE-ANJOU BASSE-NORMANDIE39,50 €39,50 €
CREDIT MUTUEL MASSIF CENTRALCREDIT MUTUEL MASSIF CENTRAL40,65 €40,65 €
CREDIT MUTUEL MIDI-ATLANTIQUECREDIT MUTUEL MIDI-ATLANTIQUE42 €42 €
CREDIT MUTUEL NORD EUROPECREDIT MUTUEL NORD EUROPE43 €43 €
CREDIT MUTUEL NORMANDIECREDIT MUTUEL NORMANDIE42 €42 €
CREDIT MUTUEL OCEANCREDIT MUTUEL OCEAN42 €42 €
CREDIT MUTUEL SAVOIE MONT-BLANCCREDIT MUTUEL SAVOIE MONT-BLANC42 €42 €
CREDIT MUTUEL SUD EUROPE MEDITERRANEECREDIT MUTUEL SUD EUROPE MEDITERRANEE42 €42 €
CREDIT MUTUEL SUD OUESTCREDIT MUTUEL SUD OUEST41,50 €41,50 €
CREDIT MUTUEL SUD-ESTCREDIT MUTUEL SUD-EST42 €42 €
GROUPAMA BANQUEGROUPAMA BANQUE42 €-
HSBC FRANCEHSBC FRANCE45 €-
LA BANQUE POSTALELA BANQUE POSTALE40 €40 €
LA BANQUE POSTALE GUADELOUPE MARTINIQUE REUNIONLA BANQUE POSTALE GUADELOUPE MARTINIQUE REUNION40 €40 €
LA BANQUE POSTALE GUYANE MAYOTTE COLLECTIVITES OUTRE MERLA BANQUE POSTALE GUYANE MAYOTTE COLLECTIVITES OUTRE MER40 €40 €
LCLLCL45 €45 €
MILLEIS BANQUEMILLEIS BANQUE45 €45 €
SOCIETE GENERALESOCIETE GENERALE45 €45 €
SOCIETE GENERALE ANTILLES GUYANESOCIETE GENERALE ANTILLES GUYANE40 €-
SOCIETE MARSELLAISE DE CREDIT SMCSOCIETE MARSELLAISE DE CREDIT SMC52 €-
lupa

Comparer les banques

Un tiers de vos frais bancaires globaux : c’est la part allouée à la seule cotisation de votre CB. Il est donc – toujours – dans votre intérêt de comparer les établissements bancaires et de réduire ainsi votre facture. Pour obtenir un diagnostic encore plus complet, comparez l’ensemble de vos frais bancaires sur Panorabanques !

Je compare

Flop 5 des banques les + chères sur la cotisation d’une Visa internationale à débit immédiat

Banques Cotisation annuelle Visa Classic
Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique* 46,00 €
Banque Courtois 50,00 €
Crédit du Nord 50,00 €
Banque Dupuy de Parseval 50,50 €
Banque Marze 50,50 €

*La même somme de 46 €/an est également due à la Banque Populaire de l’Ouest, dans l’e-Banque Populaire Aquitaine Centre Atlantique et dans l’e-Banque Populaire de l’Ouest

13,50 € d’écart entre la banque la moins chère et la banque la plus chère, ça laisse songeur… Mais, souscrire un package ou être jeune (18-25 ans) permet souvent de réduire la facture.

De 37,50 € à 47,10 € pour une Mastercard internationale à débit immédiat

*Vous règlerez également une cotisation annuelle de 38 € à la Banque Populaire Loire et Lyonnais, dans l’e-Banque Populaire Loire et Lyonnais et dans l’e-Banque Populaire Loire et Lyonnais

**Toujours 38 € à payer par an si vous êtes client du Crédit Mutuel Centre, Crédit Mutuel Centre Est Europe, Crédit Mutuel Dauphine Vivarais, Crédit Mutuel Ile-de-France, Crédit Mutuel Loire Atlantique Centre Ouest, Crédit Mutuel Midi-Atlantique, Crédit Mutuel Normandie, Crédit Mutuel Savoie Mont-Blanc, Crédit Mutuel Sud Europe Méditerranée ou encore au Crédit Mutuel Sud-Est.

Flop 5 des banques les plus chères sur la cotisation d’une Mastercard internationale à débit immédiat

L’écart se resserre pour les cartes Mastercard : 9,60 € entre la banque la plus chère et la moins chère

Diagnostic billet de banque

Savoir combien coûte sa CB, c’est bien. Mais garder aussi en tête que l’utilisation qu’on en fait (retraits dans des distributeurs d’une autre banque – aussi appelés retraits déplacés, paiement et retrait à l’étranger) peut être facturée, c’est encore mieux !

Vous l’avez compris, pour réduire votre cotisation CB, vous pouvez :

  • Négocier avec votre banquier
  • Changer de banque et en préférer une moins chère
  • Souscrire un package en étant quand même bien sûr que vous aurez besoin de tous les services inclus

Par ailleurs, pour réduire les frais liés à l’utilisation de votre CB, vous pouvez :

  • Vous évertuer à retirer des espèces aux seuls DAB de votre banque
  • A l’étranger, préférer le paiement par carte aux retraits au distributeur, les commissions seront ainsi moins élevées.

Jihane Bensouda

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