Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ?

Vous désirez vous engager sur un projet de défiscalisation ? Votre premier réflexe doit être de trouver un expert compétent qui saura valoriser votre projet. Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est peu connu et vous devez être vigilant pour choisir un conseiller qui saura trouver une solution qui vous conviendra. Comment choisir son conseiller en gestion de patrimoine ? Eléments de réponse.

Un conseiller agrée et formé

Avant de vous engager auprès d’un conseiller en gestion de patrimoine, assurez-vous que celui-ci détient le statut de « conseil en instruments financiers ». Ce statut garantit que le CGP à un niveau de formation lui permettant d’exercer ce métier, que son casier judiciaire est vierge et qu’il est membre d’une association professionnelle. Tous les agréments du CGP doivent être dans un document qui vous sera remis au premier entretien.

Ces associations : Anacofi (Association nationale des conseillers financiers), CNCIF (Chambre nationale des conseillers en investissements financiers) peuvent prendre en charge les préjudices en cas de manipulation ou pratique douteuse de votre CGP.

La disponibilité du conseiller

Un conseiller en gestion de patrimoine se doit d’être très disponible. Le CGP ayant normalement moins de clients qu’un conseiller bancaire, les clients peuvent exiger une grande disponibilité de leur conseiller en gestion de patrimoine. Assurez-vous au minimum de pouvoir contacter votre CGP par e-mail ou directement par téléphone.

Enfin, les tarifs et la rémunération du CGP, ils perçoivent un pourcentage (autour de 5 % sur les transactions immobilières qu’ils réalisent. Des frais liés au conseil patrimonial (entre 600 € et 2 000 €) et des frais liés à l’assistance des déclarations d’impôts (entre 300 € et 1 000 €) peuvent vous être facturés.

Choisissez un expert

Pour bien choisir son programme de défiscalisation, il est indispensable de demander conseil à un expert.

Vous pouvez utiliser note site pour être mis en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine ! En effet, il vous suffit de vous laisser guider pas à pas sur notre site. Votre situation fiscale et vos objectifs seront pris en compte par un conseiller qui vous contactera pour vous aider à trouver le meilleur programme fiscal pour vous !

Ces dispositifs sont régis par de nombreuses lois. Demander conseil à un expert permet de mieux vous y retrouver et vous facilitera le travail.