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Orange Bank lance une nouvelle carte bancaire premium

Orange Bank lance une nouvelle carte bancaire premium

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Près d’un an après son lancement, Orange Bank amorce son virage vers le payant. La banque mobile de l’opérateur téléphonique s’appuie pour cela sur une carte bancaire premium. Facturée à hauteur de 7,99 euros par mois, la nouvelle offre s’adresse en particulier aux voyageurs. De quoi inquiéter les néobanques N26 et Revolut, déjà positionnées sur ce créneau ? L’avis de la rédaction billet de banque.

orange

Du nouveau chez Orange Bank !

C’est officiel ! Depuis le 7 mars 2019, Orange Bank a élargi sa gamme de moyens de paiement, jusqu’à présent resserrée autour d’une unique carte : une Visa internationale à débit immédiat gratuite (à condition de l’utiliser au moins 3 fois par mois) et enrichie de fonctionnalités innovantes.

Votre carte Orange Bank vous permet par exemple de :

  • bloquer / débloquer votre carte bancaire
  • activer / désactiver le mode sans contact et les paiements en ligne ou à l’étranger
  • visualiser le solde de votre compte en temps réel

Et cela à tout moment, directement depuis votre application mobile.

Ouvrir un compte Orange Bank

Résolument plus haut de gamme que son prédécesseur, ce nouveau sésame de plastique suffira-t-il à faire oublier les ratés du lancement de la banque mobile ?

Un an après ses débuts dans le secteur bancaire, la filiale du groupe Orange affiche en effet un bilan en demi-teinte avec :

  • 200 000 ouvertures de compte
  • 94 millions de pertes en 2018, avec un retour à l’équilibre prévu pour 2023

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Que vaut la nouvelle carte premium d’Orange Bank ?

Commençons par le sujet qui fâche : combien coûte ce modèle de carte haut de gamme ?

Tarifs Orange Bank

La nouvelle carte Visa d’Orange Bank est proposée à un prix de 7,99 euros par mois, soit 96 euros par an. Un montant supérieur à ce que proposent les banques en ligne, chez qui la carte Visa Premier ou son équivalent, la Gold Mastercard, est gratuite.

Mais contrairement aux banques en ligne, Orange Bank se veut accessible à tous, sans conditions de revenu. Bien souvent dans les banques en ligne, conditions d’éligibilité et gratuité de la carte bancaire sont en effet les deux faces d’une même pièce.

Quelques exemples de conditions d’éligibilité pour l’obtention d’une carte haut de gamme :

Face aux banques traditionnelles, la carte premium d’Orange Bank s’en tire avec les honneurs. Son prix reste en effet bien inférieur aux 127 euros que vous coûtera en moyenne une carte haut de gamme dans une banque de réseau telle que Société Générale ou BNP Paribas.

Mais ce n’est pas tout !

Pour mieux séduire les plus globe-trotters d’entre vous, la carte premium d’Orange Bank permet de payer et retirer gratuitement en illimité hors zone euro. Dites adieu au casse-tête des frais bancaires à l’étranger !

Un gros plus pour cette nouvelle offre, surtout lorsque l’on sait que les banques en ligne prélèvent entre 1,94% et 2% de commissions sur les opérations à l’étranger. On ne vous parle même pas des banques traditionnelles, chez qui un paiement hors zone euro est facturé 2,50% + 30 centimes !

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Comparatif : la carte Orange Bank peut-elle concurrencer les offres des banques mobiles ?

Avec cette nouvelle proposition, Orange Bank entend également concurrencer les principales banques mobiles, dont les offres rencontrent à l’heure actuelle un franc succès :

Assurances de la carte premium Orange Bank

La nouvelle carte bancaire d’Orange Bank s’accompagne d’un pack très complet de garanties et d’assurances, notamment à destination des voyageurs :

  • Annulation ou modification de vos trajets en avion ou en train
  • Vol ou détérioration de vos bagages lors d’un transport en avion ou train
  • Décès ou invalidité avec une indemnisation pour vous et vos proches jusqu’à 310 000 €
  • Responsabilité civile à l’étranger
  • Transport/Rapatriement
  • Frais d’hospitalisation à l’étranger (avec une avance jusqu’à 155 000 €)
  • Frais médicaux à l’étranger (avec une indemnisation jusqu’à 155 000 €)
  • Assistance en cas de poursuite judiciaire
  • Rachat de franchise du véhicule de location
  • Frais de recherche et de secours en montagne, bris ou vol du matériel de ski

Sur les pistes ou dans l’avion, gardez l’esprit tranquille : les assurances de votre carte Orange Bank sont actives même quand vous utilisez un autre moyen de paiement !

Autrement dit, vous pouvez parfaitement vous faire rembourser un billet acheté en liquide ou en chèques vacances. Il bous suffit d’être titulaire de la carte premium.

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Surtout, cette carte inclus une responsabilité civile à l’étranger, qui vous permet d’être couvert à hauteur de 1,5 millions d’euros lors de vos voyages en cas de dommages causés à un tiers. Une fonctionnalité qui fait cruellement défaut aux offres des autres banques mobiles.

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Orange Bank fait le plein de fonctionnalités innovantes

Cerise sur le gâteau, la carte haut de gamme d’Orange Bank est équipée d’un cryptogramme dynamique qui permet de lutter contre les risques de fraude lors de vos achats en ligne. Un service pratique et gratuit par-dessus le marché, quand d’autres banques le facture 12 euros par an, à l’image de Société Générale, par exemple.

Et comme une bonne nouvelle n’arrive jamais seule, Orange Bank a annoncé le lancement prochain de nouvelles fonctionnalités inédites, telles que la possibilité de recharger votre compte Orange Bank par carte bancaire. Un mode de versement inédit qui permet de créditer instantanément votre compte, dans la limite de 1 000 euros par mois.

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Mieux, après avoir lancé un Livret d’épargne et du crédit à la consommation, Orange Bank continue d’enrichir son offre de services. La banque mobile propose ainsi à ses clients un service de demande d’argent à un tiers par SMS. Une fonctionnalité pratique pour rappeler les mauvais payeurs à l’ordre avec tact 😉

Last but not least, la carte premium d’Orange Bank pourrait à l’avenir permettre à son porteur de bénéficier d’avantages liés à l’offre du géant des télécommunications.

« La carte premium nous permet d’étoffer notre gamme de services avec un produit innovant, gage de sécurité et de sérénité pour nos clients, en France comme dans leurs déplacements à l’étranger. C’est un pas de plus vers l’autonomie et la liberté d’action que nous souhaitons leur offrir avec Orange Bank. Cette carte sera également le support de bénéfices croisés Orange qui vous seront dévoilés dans les semaines à venir », a détaillé Stéphane Vallois, Directeur Général Délégué d’Orange Bank.

Et vous dans tout ça ?

La nouvelle carte bancaire d’Orange Bank a-t-elle su vous convaincre ?

lupa

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